2016银行业法律法规与综合能力（2016银行业专业人员职业资格考试真题分章练习·冲刺模拟试卷） pdf 在线 2025 epub 免费 书籍 下载

　　银行从业资格考试属于资格类的考试，有指定用书。因此，从社工的经验来看，还是从试题类用书着手，可以做成跟社工分章练习一个套系。本书在严格依据考试大纲和历年真题考试规律基础上编写而成，题量充沛，复习角度全面，有利于全面提高考生的复习能力和效率。

　　银行业专业人员职业资格考试试题研究组2016银行业专业人员职业资格考试真题分章练习·冲刺模拟试卷—银行业法律法规与综合能力

　　上篇真题分章练习

　　章中国银行体系概况

　　第二章银行经营环境

　　第三章银行主要业务

　　第四章银行管理

　　第五章银行业监管及反洗钱法律规定

　　第六章银行主要业务法律规定

　　第七章民商事法律基本规定

　　第八章金融犯罪及刑事责任

　　第九章银行业从业基本准则

　　第十章银行业从业人员职业操守的相关规定

　　下篇冲刺模拟试卷

　　冲刺模拟试卷一

　　冲刺模拟试卷二

　　冲刺模拟试卷三

　　冲刺模拟试卷四

　　冲刺模拟试卷五

　　冲刺模拟试卷一参考答案及解析

　　冲刺模拟试卷二参考答案及解析

　　冲刺模拟试卷三参考答案及解析

　　冲刺模拟试卷四参考答案及解析

　　冲刺模拟试卷五参考答案及解析

　　银行业专业人员职业资格考试试题研究组是由京佳教育集团中拥有雄厚专业水平和资深授课经验的培训老师组成。京佳教育集团，成立于2001年5月16日，集团总部坐落于中国的政治、文化、教育和国际交流中心——北京。目前集团以公职类培训教育为基础，拥有财务金融类培训、网络教学、国际教育、各类职业技能教育等多个高端教育服务平台，是一家集教育培训、教育产品研发、教育服务、图书出版等为一体的大型综合性教育集团。

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　　章中国银行体系概况

　　本章的高频考点是中央银行、监管机构与自律组织，银行业金融机构的职责与业务分工，现阶段中国银行体系存在及运作概况;重点是中央银行职能、职责，金融监管理念、目标和标准，银行体系情况;难点是中央银行的职责。

　　一、单项选择题

　　1下列机构中，在我国农村地区机构网点分布广、支农服务功能发挥为充分的是()。

　　A农村资金互助社B小额贷款公司

　　C农村信用社D村镇银行

　　2下列不属于非银行金融机构的是()。

　　A企业集团财务公司B信托公司

　　C汽车金融公司D典当行

　　3中国人民银行的职责不包括()。

　　A监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

　　B对银行业金融机构实行并表监督管理

　　C监督管理黄金市场

　　D经理国库

　　4. CBA的中文名称是()。

　　A中国银行业协会B中国银行协会

　　C中国银行业公会D注册银行分析师

　　5中国银行业协会的宗旨是()。

　　A促进银行业的合法、稳健运行

　　B维护公众对银行业的信心

　　C促进会员单位实现共同利益

　　D提高银行业竞争能力

　　6在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出的银行业监管新理念不包括()。

　　A管风险B管业务

　　C管法人D管内控

　　7中国银行业协会的权力机构是()。

　　A理事会B会员大会

　　C监事会D其他委员会

　　8下列关于政策性银行的说法错误的是()。

　　A中国农业发展银行成立于1994年11月

　　B中国进出口银行于2008年12月16日挂牌成立股份有限公司

　　C向国内金融机构发行金融债券和向社会发行财政担保建设债券是国家开发银行经营的业务

　　D.2007年召开的全国金融工作会议决定，按照分类指导、“一行一策”的原则，推进政策性银行改革

　　9中国银行业协会的日常办事机构为()。

　　A会员大会B秘书处

　　C理事会D常务理事会

　　10为规范监管行为，检验监管工作成效，银监会提出了良好监管的六条标准。以下()不属于监管标准。

　　上篇真题分章练习 /

章中国银行体系概况2016银行业专业人员职业资格考试真题分章练习·冲刺模拟试卷—银行业法律法规与综合能力A促进金融稳定和金融创新共同发展

　　B对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制

　　C鼓励公平竞争、反对无序竞争

　　D维护公众对银行业的信心

　　11银监会的监管措施不包括()。

　　A现场检查B监控风险

　　C非现场监管D信息披露监管

　　12银行业金融机构的市场准入不包括()。

　　A机构B资金

　　C业务D高级管理人员

　　13我国的银行业自律组织是()。

　　A银监会B中国银行业学会

　　C中国银行业协会D银行业管理联盟

　　14国家开发银行经营和办理的业务为()。

　　A办理开户企事业单位的结算

　　B发行金融债券

　　C办理建设项目贷款条件评审、担保和咨询等业务

　　D办理保险代理等中间业务

　　15对“两基一支”发放贷款的政策性银行是()。

　　A中国农业银行B中国农业发展银行

　　C中国进出口银行D国家开发银行

　　16商业银行高级管理层成员的任职资格需要符合()的规定。

　　A国务院

　　B中国人民银行

　　C银行业监督管理机构

　　D银行业协会

　　17根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司以经营()业务为主。

　　A经营性租赁B转租赁

　　C直接租赁D融资租赁

　　182003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职能，下列不属于中国人民银行职能的是()。

　　A制定和执行货币政策

　　B管理中央公共财政支出

　　C防范和化解金融风险

　　D维护金融稳定

　　19银监会监管的职责不包括()。

　　A监督管理银行间债券市场、外汇市场

　　B发行人民币，管理人民币流通

　　C开展与银行监督管理有关的国际交流、合作活动

　　D维护支付、清算系统的正常运行

　　20()是中国银行业协会的权力机构的执行机构。

　　A会员大会B理事会

　　C常务理事会D专业委员会

　　21()方式是指监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理重大事项进行说明。

　　A市场准入B监管谈话

　　C非现场监管D现场监管

　　22下列不属于外资银行营业性机构的是()。

　　A外国银行分行B中外合资银行

　　C外商独资银行D外国银行代表处

　　23银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的()。

　　A市场准入B非现场监管

　　C监管谈话D信息披露监管

　　24下列关于非银行金融机构的说法，错误的是()。

　　A企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象仅限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务

　　B汽车金融公司为我国境内的汽车购买者及销售者提供贷款服务

　　C货币经纪公司的服务对象仅限于境内外金融机构

　　D基金管理公司是中国银监会监管的非银行金融机构

　　25中国银行业协会的宗旨是()。

　　A促进银行业的合法、稳健运行

　　B维护公众对银行业的信心

　　C促进会员单位实现共同利益

　　D提高银行业竞争能力

　　26中国银行业协会的权力机构是()。

　　A理事会B会员大会

　　C监事会D其他委员会

　　27下列措施中不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有()。

　　A经济处罚

　　B取消董事、高级管理人员任职资格

　　C禁止从事银行业工作

　　D剥夺政治权利

　　28CBA的中文名称是()。

　　A中国银行业协会B中国银行协会

　　C中国银行业公会D注册银行分析师

　　二、多项选择题

　　1金融租赁公司的主要业务范围包括()。

　　A经批准发行金融债券

　　B吸收股东1年期以上(含)定期存款

　　C同业拆借

　　D融资租赁业务

　　E接受承租人的租赁保证金

　　2下列属于中国银行业监督管理委员会职责的有()。

　　A. 依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则

　　B. 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理

　　C. 管理信贷征信业

　　D. 对银行业自律组织的活动进行指导和监督

　　E. 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止和业务范围

　　3中国农业发展银行的主要业务包括()。

　　A办理肉类、食糖、烟叶、羊毛等国家专项储备贷款

　　B办理粮食、棉花、油料加工企业收购资金贷款

　　C在境内外资本市场、货币市场筹集资金

　　D办理业务范围内开户企事业单位存款

　　E办理保险代理等中间业务

　　4中国的银行业由()组成。

　　A中央银行B监管机构

　　C投资银行D银行业金融机构

　　E自律组织

　　5中国人民银行的主要职责有()。

　　A维护金融稳定B服务工商企业

　　C制定货币政策D防范金融危机

　　E办理居民存款

　　6我国金融行业主要的专业监管机构包括()。

　　A银行业协会B中国银监会

　　C中国证监会D中国保监会

　　E中国人民银行

　　7中小商业银行包括()。

　　A股份制商业银行B住房储蓄银行

　　C城市商业银行D农业合作银行

　　E中国邮政储蓄银行

　　8下列关于银监会的监管措施的说法，正确的有()。

　　A要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告

　　B实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料

　　C对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准

　　D与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明

　　E批准金融机构法人或分支机构的设立和变更

　　9以下职责属于中国人民银行的有()。

　　A依法制定和执行货币政策

　　B监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

　　C维护支付、清算系统的正常运行

　　D对银行业自律组织的活动进行指导和监督

　　E开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动

　　10银行业监管的新理念包括()。

　　A管法人B管内控

　　C管风险D提高透明度

　　E管信息

　　11申请加入中国银行业协会成为会员的金融机构必须满足()条件。

　　A注册资金在5亿元以上

　　B经银监会批准成立

　　C具有独立法人资格

　　D承认《中国银行业协会章程》

　　E国有独资或国有控股金融机构

　　12银行业金融机构市场准入监管的内容主要包括()。

　　A分支机构准入B从业人员准入

　　C高级管理人员准入D法人机构准入

　　E业务准入

　　13中国银行体系的组成机构包括()。

　　A中央银行B监管机构

　　C自律组织D银行业金融机构

　　E投资银行

　　14经批准在我国境内设立的金融机构中，()可以经营全部的外汇和人民币业务。

　　A中外合资银行B外国银行代表处

　　C外商独资银行D外国银行分行

　　E中资商业银行

　　15下列属于农村金融机构的有()。

　　A农村信用社B农村商业银行

　　C农村资金互助社D村镇银行

　　E农村合作银行

　　三、判断题

　　1汽车金融公司是从事汽车消费信贷业务并提供相关汽车金融服务的专业机构。()

　　A对B错

　　2政策性银行按照分类指导、“一行一策”的原则，推进改革，三家政策性银行一起全面推行商业化运作，对政策性业务实行公开透明招标制。()

　　A对B错

　　【答案与解析】

　　一、单项选择题

　　1C本题考查农村信用社的知识。农村信用社成为“三农服务”的社区和地方金融机构，是主要为农民、农业和农村经济发展提供金融服务的机构，在我国农村地区网点分布广、支农服务功能发挥为充分。

　　2D非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司，D选项典当行不属于上述范围。

　　3B除B选项外其他三个选项都是中国人民银行的十大职责中的三个，而B选项是监管机构的职责。

　　4ACBA即China Banking Association，中国银行业协会，故答案选A。

　　5C中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展，故答案选择C。

　　6B在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念，即“管风险、管法人、管内控、提高透明度”，故答案为B。

　　7B中国银行业协会的权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员单位组成。会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责，故答案为B。

　　8B1994年，我国成立了国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行。分别承担国家重点建设项目融资、支持进出口贸易融资和农业政策性贷款的任务，国家开发银行于2008年12月16日挂牌成立股份有限公司，并拟在适当时候上市，故选项B错误。

　　9B中国银行业协会的日常办事机构为秘书处。

　　10D为规范监管行为，检验监管工作成效，在总结国内外银行监管工作经验的基础上，银监会提出了良好监管的六条标准，包括：(1)促进金融稳定和金融创新共同发展;(2)努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力;(3)对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制;(4)鼓励公平竞争、反对无序竞争;(5)对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制;(6)高效、节约地使用一切监管资源。

　　11B银监会的监管措施包括：市场准入、非现场监管、现场检查、监管谈话和信息披露监管。

　　12B银行业金融机构的市场准入主要包括三个方面：机构、业务和高级管理人员。

　　13C我国的银行业自律组织是中国银行业协会(CBA)。

　　14C国家开发银行经营和办理以下业务：管理和运用国家核拨的预算内经营性建设基金和贴息资金;向国内金融机构发行金融债券和向社会发行财政担保建设债券;办理有关外国政府和国际金融机构贷款的转贷，经国家批准在国外发行债券，根据国家利用外资计划筹集国际商业贷款等;向国家基础设施、基础产业、支柱产业的大中型基本建设和技术改造等政策性项目及其配套工程发放政策性贷款;办理建设项目贷款条件评审、担保和咨询等业务;为重点建设项目物色国内外合资伙伴，提供投资机会和投资信息;经批准的其他业务。

　　15D国家开发银行成立时的主要任务之一就是向国家基础设施、基础产业、支柱产业(即“两基一支”)的大中型基本建设和技术改造等政策性项目及配套工程发放贷款。

　　16C根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工，银监会的具体职责包括对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。同时银监会的市场准入包括高级管理人员的准入监管。

　　17D金融租赁公司是指经银监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。融资租赁是指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处获得的租赁物，按合同约定出租给承租人使用。向承租人收取租金的交易活动。

　　18B2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》第2条规定了中国人民银行的职能：“中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。”

　　19B根据《银行业监督管理法》的规定和国务院关于金融监管的分工，银监会监管的具体职责有17项，其中不包括B选项，其为中国人民银行的职责。

　　20B中国银行业协会的权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员单位组成。会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责。

　　21B银监会根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理等重大事项做出说明。

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