银行中级资格考试中公2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书银行业专业实务风险管理考前必做1000题 pdf 在线 2025 epub 免费 书籍 下载

《中公版·2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书：银行业专业实务风险管理考前必做1000题》为帮助参加银行业专业人员中级资格考试的考生更有针对性的进行学习，中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中心根据重要考点，编写了本书。本书共计分为十二章：

*章 风险管理基础

第二章 风险管理体系

第三章 信用风险管理

第四章 市场风险管理

第五章 操作风险管理

第六章 流动性风险管理

第七章 国别风险管理

第八章 声誉风险与战略风险管理

第九章 其他风险管理

第十章 压力测试

第十一章 风险评估与资本评估

第十二章 银行监督与市场约束

本书分章节，重难点根据题量的多少编排，使考生更有针对性练习。

章风险管理基础

节风险管理的基本概念

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节商业银行风险管理的发展

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第三节商业银行风险管理与资本管理

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第四节风险管理常用的数理知识

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

四、案例分析题

参考答案及解析

第二章风险管理体系

节风险治理

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节风险偏好和风险文化

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第三节风险限额

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第四节风险政策及管理流程

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第五节风险数据与IT系统

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第六节内部控制与内部审计

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

参考答案及解析

第三章信用风险管理

节信用风险识别

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节信用风险评估/计量

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第三节信用风险监测与报告

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第四节信用风险控制

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第五节信用风险抵补

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第六节信用风险资本计量

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

四、案例分析题

参考答案及解析

第四章市场风险管理

节市场风险识别

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节市场风险计量

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第三节市场风险监控与报告

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第四节市场风险资本计量

一、单项选择题

第五节银行账户利率风险管理

一、多项选择题

二、判断题

第六节交易对手信用风险管理

一、单项选择题

二、多项选择题

三、案例分析题

参考答案及解析

第五章操作风险管理

节操作风险识别与监测

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节操作风险评估

一、多项选择题

二、判断题

第三节操作风险报告

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第四节操作风险控制与缓释

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第五节操作风险资本计量

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第六节业务外包风险管理

一、单项选择题

二、多项选择题

第七节信息科技风险管理

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

参考答案及解析

第六章流动性风险管理

节流动性风险概述

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节流动风险的识别与分析

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第三节流动性风险的计量与评估

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第四节流动性风险的监测与控制

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

四、案例分析题

参考答案及解析

第七章国别风险管理

节国别风险识别

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节国别风险评估

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第三节国别风险监测与报告

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第四节国别风险控制与缓释

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

参考答案及解析

第八章声誉风险与战略风险管理

节声誉风险管理

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节战略风险管理

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

参考答案及解析

第九章其他风险管理

节新产品/新业务风险管理

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节反洗钱管理

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

参考答案及解析

第十章压力测试

节压力测试的定义

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节压力情景/参数的设定

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第三节主要风险的压力测试

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

四、案例分析题

参考答案及解析

第十一章风险评估与资本评估

节总体要求

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节风险评估

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第三节资本规划

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第四节内部资本充足评估报告

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第五节恢复与处置计划

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

参考答案及解析

第十二章银行监管与市场约束

节银行监管

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节市场约束

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

四、案例分析题

参考答案及解析

中公教育·全国分部一览表249

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章风险管理基础

　　节风险管理的基本概念

　　一、单项选择题（下列选项中只有一项符合题目的要求，请将正确选项的代码填入括号内）

　　1.商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（）类别。

　　A.市场风险B.流动性风险

　　C.操作风险D.信用风险

　　2.下列可能给商业银行造成实质性损失，但不属于操作风险事件的是（）。

　　A.信贷人员未经授权调整评级指标

　　B.不当言论造成银行声誉受损

　　C.黑客攻击造成系统中断

　　D.交易员超限额交易

　　3.（）属于商业银行所面临的市场风险。

　　A.商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险

　　B.金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内、表外头寸造成损失的风险

　　C.交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险

　　D.由于人为错误、流程缺失给商业银行造成损失的风险

　　4.商业银行在发放贷款时，通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证，这种做法属于（）管理策略。

　　A.风险补偿B.风险转移

　　C.风险对冲D.风险规模

　　5.权威信用评级机构将一家受金融危机影响的AAA级企业改评为AA级，则表明与该企业发生业务往来的商业银行所面临的（）增加。

　　A.声誉风险B.操作风险

　　C.信用风险D.法律风险

　　6.商业银行通常设定贷款投放的行业比例，这种做法属于（）策略。

　　A.风险转移B.风险规避

　　C.风险分散D.风险对冲

　　7.商业银行发放贷款时，未严格执行先落实抵押手续、后放款的规定，致使贷款处于无抵押的高风险状态，此类风险事件属于（）类别。

　　A.操作风险B.流动性风险

　　C.法律风险D.市场风险

　　8.在现代商业银行风险管理实践中，风险规避策略主要通过（）来实现。

　　A.减少经济资本配置B.降低风险暴露

　　C.风险转移D.设定止损限额

　　9.关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，下列表述错误的是（）。

　　A.操作风险不会对流动性造成显著影响

　　B.声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失，进而导致流动性困难

　　C.承担过多的信用风险会同时增加流动性风险

　　D.市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力，造成流动性波动

　　10.假设下列银行贷款的债务人为同一客户，则这几种贷款中风险的是（）。

　　A.贷款金额为2000万元且可收回率为40%

　　B.贷款金额为1000万元且无任何担保

　　C.贷款金额为1100万元且有保证担保

　　D.贷款金额为2200万元且可收回率为50%

　　11.下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）。

　　A.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失

　　B.客户通过代理收付款进行洗钱活动

　　C.委托方伪造收付款凭证骗取资金

　　D.业务中贪污或截留代理业务手续费

　　12.某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于（）类别。

　　A.外部事件B.内部流程

　　C.人员因素D.系统缺陷

　　13.（）是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件给银行造成损失的风险。

　　A.操作风险B.国家风险

　　C.流动性风险D.市场风险

　　14.下列关于风险的定义中，印证了商业银行力图通过改善公司治理结构、强化内部控制机制，从而降低风险损失的管理理念的是（）。

　　A.风险是未来结果的不确定性B.风险是未来的期望收益

　　C.风险是未来的盈利D.风险是损失的可能性

　　15.下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。

　　A.汇率风险B.操作风险

　　C.商品价格风险D.利率风险

　　16.下列有明显的系统性风险特征的风险类别是（）。

　　A.信用风险B.市场风险

　　C.声誉风险D.操作风险

　　17.在业务外包过程中，由于供应商的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常进行而造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（）。

　　A.违反内部流程B.人员因素

　　C.系统缺陷D.外部事件

　　18.商业银行的操作风险与市场风险、信用风险相比，具有（）的特点。

　　A.普遍性、非营利性B.普遍性、营利性

　　C.特殊性、非营利性D.特殊性、营利性

　　19.根据监管机构的规定，操作风险包含（）。

　　A.声誉风险B.法律风险

　　C.战略风险D.流动性风险

　　20.营销专家告诫说，“不要把所有的鸡蛋放进一个篮子”，否则一旦市场突然发生变化，企业就可能因产品的崩溃而元气大伤。“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”是经济学上著名的投资理论。这一投资格言说明的风险管理策略是（）。

　　A.风险分散B.风险对冲

　　C.风险转移D.风险补偿

　　21.商业银行的信贷业务不应集中于同一业务、同一性质甚至同一个借款人，应是多方面开展，这里基于（）的风险管理策略。

　　A.风险对冲B.风险转移

　　C.风险分散D.风险补偿

　　22.（）是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。

　　A.组合对冲B.风险对冲

　　C.自我对冲D.市场对冲

　　23.（）并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。

　　A.风险规避B.风险转移

　　C.风险分散D.风险对冲

　　24.小明在出差之前要求公司为其投一份意外伤害险，小明的行为属于（）。

　　A.风险自留B.风险规避

　　C.风险转移D.损失控制

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