中公2016基金从业资格考试辅导教材证券投资基金应试指南 pdf 在线 2025 epub 免费 书籍 下载

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科目一　基金法律法规、职业道德与业务规范

章　金融、资产管理与投资基金 ………………………………………………2

考点1　金融市场与资金管理行业…………………………………………………2

考点2　投资基金……………………………………………………………………7

第二章　证券投资基金概述 …………………………………………………………10

考点1　证券投资基金的概念和特点………………………………………………10

考点2　证券投资基金的运作与参与主体…………………………………………14

考点3　证券投资基金的法律形式和运作形式……………………………………20

考点4　证券投资基金的起源与发展………………………………………………24

考点5　我国证券投资基金业的发展历程…………………………………………28

考点6　证券投资基金业在金融体系中的地位与作用……………………………30

第三章 证券投资基金的类型 …………………………………………………………34

考点1　证券投资基金分类概述……………………………………………………34

考点2　基金的基本类别……………………………………………………………41

考点3　特殊的证券投资基金类别…………………………………………………46

第四章 证券投资基金的监管 …………………………………………………………49

考点1　基金监管概述………………………………………………………………49

考点2　基金监管机构和自律组织的监管…………………………………………52

考点3　对基金机构的监管…………………………………………………………58

考点4　对基金活动的监管…………………………………………………………70

考点5　对非公开募集基金的监管…………………………………………………79

第五章　基金职业道德 ………………………………………………………………87

考点1　道德与职业道德……………………………………………………………87

考点2　基金职业道德规范…………………………………………………………89

考点3　基金职业道德教育与修养…………………………………………………100

第六章　基金的募集、交易与登记 …………………………………………………103

考点1　基金的募集与认购…………………………………………………………103

考点2　基金的交易、申购和赎回…………………………………………………112

考点3　基金的登记…………………………………………………………………122

第七章　基金信息披露 ………………………………………………………………126

考点1　基金信息披露概述…………………………………………………………126

考点2　基金主要当事人的信息披露义务…………………………………………130

考点3　基金募集信息披露…………………………………………………………135

考点4　基金运作信息披露…………………………………………………………139

考点5　特殊基金品种的信息披露…………………………………………………147

第八章　基金客户和销售机构 ………………………………………………………150

考点1　基金客户的分类……………………………………………………………150

考点2　基金销售机构………………………………………………………………153

考点3　基金销售机构的销售理论、方式与策略…………………………………157

第九章　基金销售行为规范及信息管理 ……………………………………………162

考点1　基金销售机构人员行为规范………………………………………………162

考点2　基金宣传推介材料规范……………………………………………………166

考点3　基金销售费用规范…………………………………………………………170

考点4　基金销售适用性……………………………………………………………174

考点5　基金销售信息管理…………………………………………………………177

第十章　基金客户服务 ………………………………………………………………181

考点1　客户服务概述………………………………………………………………181

考点2　客户服务流程………………………………………………………………184

考点3　投资者教育工作……………………………………………………………186

第十一章　基金管理人的内部控制 …………………………………………………189

考点1　内部控制的目标和原则……………………………………………………189

考点2　内部控制机制………………………………………………………………196

考点3　内部控制制度………………………………………………………………200

考点4　内部控制的主要内容………………………………………………………201

第十二章　基金管理人的合规管理 …………………………………………………205

考点1　合规管理概述………………………………………………………………205

考点2　合规管理机构设置…………………………………………………………207

考点3　合规管理的主要内容………………………………………………………213

考点4　合规风险……………………………………………………………………215

科目二　证券投资基金基础知识

章　投资管理基础 ………………………………………………………………218

考点1　财务报表……………………………………………………………………218

考点2　财务报表分析………………………………………………………………225

考点3　货币的时间价值与利率……………………………………………………232

考点4　常用描述性统计概念………………………………………………………241

第二章　权益投资 ……………………………………………………………………249

考点1　资本结构……………………………………………………………………249

考点2　权益证券……………………………………………………………………252

考点3　股票分析方法………………………………………………………………261

考点4　股票估值方法………………………………………………………………265

第三章　固定收益投资 ………………………………………………………………271

考点1　债券与债券市场……………………………………………………………271

考点2　债券价值分析………………………………………………………………283

考点3　货币市场工具………………………………………………………………293

第四章　衍生工具 ……………………………………………………………………297

考点1　衍生工具概述………………………………………………………………297

考点2　远期合约和期货合约………………………………………………………300

考点3　期权合约……………………………………………………………………305

考点4　互换合约……………………………………………………………………307

第五章　另类投资 ……………………………………………………………………312

考点1　另类投资概述………………………………………………………………312

考点2　私募股权投资………………………………………………………………316

考点3　不动产投资…………………………………………………………………319

考点4　大宗商品投资………………………………………………………………321

第六章　投资者需求和资产配置 ……………………………………………………323

考点1　投资者类型和特征…………………………………………………………323

考点2　投资者需求和投资政策……………………………………………………326

第七章　投资组合管理 ………………………………………………………………330

考点1　系统性风险、非系统性风险和风险分散化………………………………330

考点2　资产配置……………………………………………………………………335

考点3　被动投资和主动投资………………………………………………………348

考点4　投资组合构建………………………………………………………………357

考点5　投资管理部门………………………………………………………………360

第八章　投资交易管理 ………………………………………………………………363

考点1　证券市场的交易机制………………………………………………………363

考点2　交易执行……………………………………………………………………367

考点3　交易成本与执行缺口………………………………………………………370

第九章　投资风险的管理与控制 ……………………………………………………375

考点1　投资风险的类型……………………………………………………………375

考点2　投资风险的测量……………………………………………………………379

考点3　不同类型的基金管理风险…………………………………………………386

第十章　基金业绩评价 ………………………………………………………………393

考点1　基金业绩评价概述…………………………………………………………393

考点2　收益与相对收益………………………………………………………395

考点3　业绩归因……………………………………………………………………403

考点4　基金业绩评价方法…………………………………………………………405

第十一章　基金的投资交易与结算 …………………………………………………409

考点1　基金参与证券交易所二级市场的交易与清算……………………………409

考点2　银行间债券市场的交易与结算……………………………………………421

考点3　海外证券市场投资的交易与结算…………………………………………429

第十二章　基金估值、费用与会计结算 ……………………………………………433

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科目一基金法律法规、职业道德与业务规范2基金从业资格考试辅导教材·证券投资基金应试指南章 金融、资产管理与投资基金考点1 金融市场与资金管理行业考点聚焦考　点掌握程度金融与居民理财的关系★★金融市场的分类与构成要素★★金融资产的概念★★资产管理的特征与资产管理行业的功能★★我国资产管理行业的现状★考点精讲一、金融与居民理财的关系金融，即货币资金的融通。货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动。现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。现代居民的收入主要是货币性收入。当货币性收入小于支出的需求时，产生赤字，居民没有足够的货币资金理财；当货币性收入超过支出的需求时，产生盈余，居民就有了理财的动机。理财是指对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。表1-1 居民货币性收入、支出及理财需求的关系居民货币性收入与支出的关系居民收支理财需求收入＜支出赤字无收入＞支出盈余有长期以来，我国居民的主要理财方式是货币储蓄。改革开放后随着国民经济的发展，居民收入快速增加，我国居民投资理财需求也迅速增长。3科目一 基金法律法规、职业道德与业务规范易混淆知识点表1-2　货币储蓄与投资的基本特点主要理财方式特点货币储蓄指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动，特征是其保值性。投资指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。考题预测下列说法错误的是（ ）。A. 金融即货币资金的融通B. 货币储蓄具有保值性C. 长期以来我国居民的主要理财方式是投资D. 居民货币收入大于货币支出产生盈余，进而引起理财需求答案】C。解析：本题主要考查金融与居民理财。长期以来，我国居民的主要理财方式是货币储蓄，改革开放后随着居民收入快速增加，我国居民投资理财需求也迅速增长。故本题正确答案为C。二、金融市场的分类与构成要素金融市场是货币资金融通的市场，是资金供给者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。（一）金融市场的分类1. 按照交易工具的期限划分（1）货币市场：又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所，主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。（2）资本市场：又称长期金融市场，是指专门融通期限在一年以上的有价证券的长期资金交易的场所。广义的资本市场包括：①银行中长期存贷款市场；②有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。狭义的资本市场专指有价证券市场，即中长期债券市场和股票市场。2. 按照交易标的物划分（1）票据市场：各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。（2）证券市场：股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。股票市场是股份有限公司的股票发行和转让交易的市场。股票市场分为：①股票发行市场（股票初级市场），是指股份有限公司发行新股票的市场；②股票的二级市场, 是指已发行股票的4基金从业资格考试辅导教材·证券投资基金应试指南转让流通市场。债券市场则是指政府债券、公司（企业）债券、金融债券等的发行和流通市场。（3）衍生工具市场：各种衍生金融工具进行交易的市场。衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。（4）外汇市场：各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人之间进行外汇买卖的零售市场。（5）黄金市场：专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。目前黄金仍是国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场依旧是金融市场的组成成分。3. 按照交割期限划分（1）现货市场：其交易协议达成后在两个交易日内进行交割。在现货交易中，成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险小。（2）期货市场：其交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的。在期货交易中，交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降不确定，风险较高。（二）金融市场的构成要素表1-3 金融市场的构成要素构成要素市场参与者主要包括政府、中央银行、金融机构（ 充当资金供给者、需求者和中间人，有支配性作用）、个人和居民企业（主要资金供给者）金融工具是金融市场上进行交易的载体，具有社会可接受性、流通性金融交易的组织方式指组织金融工具交易时采用的方式，有三种组织方式：①有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式； ②在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；③电信网络交易方式考题预测下列关于金融市场的说法错误的是（ ）。A. 金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场B. 现代金融体系的两大运作载体是指金融市场和金融服务机构C. 按交易工具的期限，金融市场分为现货市场和期货市场D. 按交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等答案】C。解析：本题旨在考查金融市场的分类。按交易工具的期限，金融市场分为货币市场和资本市场。故本题正确答案为C。5科目一 基金法律法规、职业道德与业务规范三、金融资产的概念金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债券类金融资产（以票据、债券等契约型投资工具为主）和股权类金融资产（以各类股票为主）。四、资产管理的特征与资产管理行业的功能资产管理是指资产管理人受投资者委托，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对投资者的资产进行经营运作，为投资者提供证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，以实现投资者的特定目标和利益，并收取费用的行为。（一）资产管理的特征资产管理的特征可以从三方面来看：（1）参与方：资产管理涉及委托方（投资者）和受托方（资产管理人）。委托方把资产委托给受托方进行管理，受托方则根据委托方授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。委托方可以是单一客户，也可以是多个客户，受托方则相应进行定向资产管理服务、集合资产管理业务、专项资产管理业务等。（2）受托资产：主要为金融资产如货币、股票、债券等，一般不包括实物资产如固定资产。（3）管理方式：主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业的股权等方式。（二）资产管理行业的功能（1）合理配置资源功能：为市场经济体系有效配置资源，把有限的资源分配到有效率的产品和部门，提高社会的经济效率和生产服务水平。（2）助力投资决策功能：帮助投资人搜集、处理与投资有关的信息，帮助投资者进行投资决策，并帮助投资者执行决策，便利投融资。（3）扩大投资渠道功能：创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的投资需求，扩大投资者的投资渠道，连接资金的需求方和提供方。（4）促进金融市场发展功能：对金融资产合理定价，为金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，有利国家经济的发展。考题预测不属于资产管理行业的功能有（ ）。A. 为市场经济体系有效配置资源B. 帮助投资者进行投资决策，便利投融资C. 创造广泛的投资产品和服务，扩大投资者的投资渠道，连接资金的需求方和提供方D. 对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，提高交易成本答案】D。解析：本题旨在考查资产管理行业的功能。资产管理行业能为市场经济6基金从业资格考试辅导教材·证券投资基金应试指南体系有效配置资源，把有限的资源分配到有效率的产品和部门，提高社会的经济效率和生产服务水平，选项A 表述正确；能帮助投资人搜集、处理与投资有关的信息，帮助投资者进行投资决策，并帮助投资者执行决策，便利投融资，选项B 表述正确；创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的投资需求，扩大投资者的投资渠道，连接资金的需求方和提供方，选项C 表述正确；资产管理行业有促进金融市场发展的功能，对金融资产合理定价，为金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，有利国家经济的发展，选项D 表述错误。故本题正确答案为D。五、我国资产管理行业的现状在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司，为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前大资产管理的现状。高效提升训练1. 金融交易的组织方式是金融市场的构成要素之一，它包括的组织方式有（ ）。A. 交易所交易方式B. 柜台交易方式C. 电信网络交易方式D. 以上都是2. 资产管理的特征不包括（ ）。A. 资产管理包括委托方（投资者）和受托方（资产管理人）B. 主要为货币等金融资产C. 资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值D. 资产管理的受托资产包括固定资产等实物资产答案与解析】1. 【答案】D。解析：本题旨在考查金融交易的组织方式。金融交易的组织方式是金融市场的构成要素之一，其组织方式有三种：一是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式；二是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；三是电信网络交易方式。故本题正确答案为D。2.

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本书由中公教育基金从业资格考试研究中心的老师为考生提供的具有专业性的辅导材料，供考生考前备考复习使用。本书严格依据考试大纲编写，在体例、版式及内容的编排方面都力图做到科学实用。本书包含两个科目，科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范；科目二：证券投资基金基础知识。书内知识点讲解清晰明确，例题经典，可帮助考生高效提升。

前言

为了适应新形势下的行业发展，中国证券投资基金业协会借鉴境内外经验，根据历年各方反馈的意见，对基金从业资格考试内容进行了调整。调整后的考试侧重实际应用，主要考核基金从业人员的基本知识和专业技能。考试内容涵盖基金行业概览、法律法规与职业道德、投资管理、运作管理、销售管理、内部控制和合规管理、国际化等七部分基本知识。 改革后的考试分为两个科目，科目一是基金法律法规、职业道德与业务规范，科目二是证券投资基金基础知识。考试采取上机形式，题型均为单项选择题，1分/题，每科共计100题。基于这种情况，中公教育基金从业资格考试研究中心组织多位常年从事基金从业资格考试培训的老师，认真研究了基金从业资格考试的新大纲和新题型，深入把握考试内在规律，出版了“基金从业资格考试辅导教材”系列图书。本套图书共三本，分别为《证券投资基金应试指南》《证券投资基金考点预测与上机题库》及《证券投资基金考前冲刺试卷》，其特点如下。一、《证券投资基金应试指南》1.章节安排突出层次性。图书正文有“考点聚焦”“考点精讲”“高效提升训练”三个层次。“考点聚焦”让我们了解大纲要求的知识掌握程度。“考点精讲”对知识点进行展开讲解。“高效提升训练”让大家边学边练，巩固学到的知识点。2.采用双色印刷和波浪线标记，突出重难点。图书正文中采用双色印刷的工艺，将层次区分开来，可尽量缓解阅读疲劳，同时双色的使用可以使内容层次分明，方便大家学习。双色波浪线的使用，可提醒大家掌握关键词句或知识点，大家可以依据自身学习习惯，合理使用。二、《证券投资基金考点预测与上机题库》结合新大纲的要求，命制模拟训练题，根据自身情况，通过做题掌握概念、学习计算、巩固各章知识点，与《证券投资基金应试指南》配套使用效果更佳。三、《证券投资基金考前冲刺试卷》1. 题型、题量模拟新考试，亲临其境感受真实的考试效果。2. 详尽的答案解析对知识点进行深入剖析，对考点轻松把握。  中公教育基金从业资格考试研究中心2016年3月