从保险代理人到财富顾问 pdf 在线 2025 epub 免费 书籍 下载

800万保险从业人员必读书，从典型案例到专业法商分析，到保单架构建议，即学即用的保险销售落地指南。金爱丽、叶云燕、陈谋康推荐，沃晟法商联袂王芳律师家族办公室法税团队出品。

在《从保险代理人到财富顾问》一书中，沃晟法商学院筛选了数以千计的保险实操案例，总结归纳出6大类、36小类保险从业人员经常面对的情景，条分缕析，让保险业务员面对类似情形时心中有数、应对有方。

全书包含数十个典型案例，针对案例，沃晟法商学院的明星讲师从专业法商角度做了深入浅出的剖析，并给出了具有实操性的保单架构建议。通过本书的学习，保险业务员能更敏锐地抓住客户的风险点和需求，更灵活地架构保单，并对法商知识有更深入的理解，从而能更好地服务高端客户，成就大额保单。

第一章　婚姻财富保护与人寿保险规划

第一节　婚前财富勿混同，妙用保单来隔离

第二节　全职太太婚内财产保护与保险工具

第三节　 顶梁柱一朝倒下或失业怎么办？——借助保单防范一人养家的风险

第四节　父母对孩子的财富支持与保险工具

第五节　黄昏之恋有风险，通过保单来预防

第六节　 合法配偶的担心——如何利用保单避免情人、非婚生子女分财产

第二章　 财富的定向传承与保险规划

第一节　 您的遗嘱真的有效吗？——遗嘱传承的风险与防范

第二节　 借助保单绕过继承权公证难关——法定继承、遗嘱继承都需要

第三节　 非婚生子女的尴尬——如何用保单保护他们的合法权益

第四节　 同居爱人、同性伴侣需呵护——用保单实现特殊伴侣间的财富传承

第五节　 把财产留给血亲——复杂家庭的财富规划及保险工具

第六节　 父母早逝，谁来守护幼子——早立保险金信托应对年幼子女传承风险

第三章　企业家家庭与人寿保险规划

第一节　 公务员及家庭成员买保单要不要申报——两张图表告诉您

第二节　 离婚竟然不离债——如何巧用保单避免将来被债务牵连

第三节　 注册资本不可任意吹牛——如何用保单防范注册公司的出资陷阱

第四节　 “公”“私”钱袋子不分的恶果——家业企业资产混同风险与保单的隔离功能

第五节　资产代持有风险，巧用保单来防范

第六节　 父债真的能子不还吗？——早投保，早安排，避免一代债务牵连二代

第七节　 客户欠钱保单会不会被强制执行？——如何判断人寿保险的债务隔离功能

第四章　税务筹划与人寿保险规划

第一节　 面对中国税改，如何保住手中的钱袋子——金税三期的升级对高净值客户的影响

第二节　 中国大陆民营企业家的税务烦恼及合规筹划思路

第三节　 “断手”方式毁灭“原罪”，难上加难——企业注销税务稽查

第四节　 欠了税，我移民不就行了？——欠税出境红灯已经亮起

第五节　 跨境家庭新烦恼——跨境家庭婚姻税务风险与保单规划

第六节　移民高客的遗产税风险与保单规划

第七节　 财富出不去、进不来的尴尬——中国外汇管制规定及人寿保单规划策略

第五章　CRS协议实施对高客的影响与人寿保险规划

第一节　 全球各国合起伙来查财产？——如何理解CRS协议的前生今世

第二节　 心明眼亮，心中不慌——CRS的实施究竟影响到哪些人

第三节　 客户购买的保单也会交换吗？——CRS中保单如何进行信息披露与交换

第四节　 CRS下保单资产配置更重要了！——大额保单实现财富隐身作用

第六章　高客资产配置与人寿保险规划

第一节　 科学与艺术的融合——为什么一定要进行资产配置

第二节　 投资保障搭配，赚钱一点不累？——如何才能做到资产配置

第三节　 风险管理是决定投资收益的基础——保单等家庭资产配置升值记

第四节　 赚钱与保障两手抓——青年中产阶层保单的合理规划

第五节　 有钱未必终老，暗香浮动恰好——中年客户养老刚需的保单设计

第六节　 人生需要斜杠——单一收入来源客户的保单设计

结语　大额寿险法商规划七步工作法

沃晟法商学院（简称沃晟法商），是中国首家法商培训及顾问服务机构。自2011 年起，中国金融财富界掀起了一阵“法商演讲学习”热潮，来自王芳律师家族办公室法税团队的老师们，为数百家金融机构、数万名听众进行了近千场演讲，正式开启了中国财富法商新时代。

为了更好地服务金融财富业界的朋友，团队的六位老师王芳、李爽、黄利军、冯骜、薛京、古致平以创始合伙人身份，筹建了中国第一家法商教育机构——沃晟法商学院。

沃晟法商集结知名专家，专注于私人财富管理与传承，致力于法商智慧的传播。迄今为止，沃晟法商已经成功打造了线上、线下全平台服务体系，设立了家族财富法商培训系统，培养了境内外数以万计的业界精英，为众多管理机构、高净值家族客户提供了全球化、一揽子综合服务解决方案。

沃晟法商以自有师资明星化、学员国际化、培训技能实用化、培训教育网络化、培训课程多元化、跨界创新化为六大特色，为客户提供法商教育、专家咨询、顾问行销、客户沙龙讲座、机构内部培训、FO 项目服务、尊享私人顾问、线上平台、沃晟法商研究会、全球资源库等十项服务内容。

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书籍介绍

800万保险从业人员必读书，从典型案例到专业法商分析，到保单架构建议，即学即用的保险销售落地指南。金爱丽、叶云燕、陈谋康推荐，沃晟法商联袂王芳律师家族办公室法税团队出品。

在《从保险代理人到财富顾问》一书中，沃晟法商学院筛选了数以千计的保险实操案例，总结归纳出6大类、36小类保险从业人员经常面对的情景，条分缕析，让保险业务员面对类似情形时心中有数、应对有方。

全书包含数十个典型案例，针对案例，沃晟法商学院的明星讲师从专业法商角度做了深入浅出的剖析，并给出了具有实操性的保单架构建议。通过本书的学习，保险业务员能更敏锐地抓住客户的风险点和需求，更灵活地架构保单，并对法商知识有更深入的理解，从而能更好地服务高端客户，成就大额保单。