中公2019银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书:银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库 pdf 在线 2025 epub 免费 书籍 下载

《中公版·2019银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书：银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库》是中公教育银行业专业人员职业资格考试研究院编写而成。本书根据2018年考试大纲和教材，在深入研究历年考试真题的基础上，充分把握考试难度，筛选相关的内容编辑成书。本书旨在帮助考生从整体上认识银行业专业人员初级职业资格考试考查的特征和内容，掌握考点，夯实基础。

第一章个人理财概述

考情勘探（1）

本章考点精讲（1）

第一节个人理财相关定义（1）

考点一相关定义（1）

考点二个人理财业务相关主体（2）

考点三银行个人理财业务分类（3）

第二节个人理财业务的发展及原因（4）

考点四个人理财业务的发展（4）

考点五国内个人理财业务迅速发展的原因（6）

第三节理财师的执业资格和要求（7）

考点六理财师队伍状况（7）

考点七理财师的职业特征（8）

考点八理财师的执业资格（9）

本章归类题库（12）

参考答案及解析（19）

第二章个人理财业务相关法律法规

考情勘探（25）

本章考点精讲（25）

第一节理财师的法律法规基础知识（25）

考点一法律知识的重要性（25）

考点二中国的法律体系（26）

考点三民事法律关系介绍（26）

考点四合同法律关系（32）

第二节理财规划中的法律法规（34）

考点五物权法（34）

考点六婚姻法（36）

考点七个人独资企业法和合伙企业法（38）

第三节理财产品及销售相关法律法规（41）

考点八商业银行理财产品涉及的重要法律法规（41）

考点九基金代销业务涉及的法律法规（43）

考点十保险代理业务涉及的相关法律法规（45）

考点十一银信理财业务涉及的法律法规（47）

考点十二黄金期货交易业务涉及的法律法规（48）

考点十三个人外汇管理涉及的法律法规（48）

本章归类题库（53）

参考答案及解析（67）

第三章理财投资市场概述

考情勘探（75）

本章考点精讲（75）

第一节金融市场概述（75）

考点一金融市场的概念和特点（75）

考点二金融市场构成要素（76）

考点三金融市场功能（77）

第二节金融市场分类（78）

考点四有形市场和无形市场、发行市场和流通市场（78）

考点五货币市场和资本市场（79）

考点六直接融资市场和间接融资市场（80）

第三节理财投资市场介绍（81）

考点七货币市场介绍（81）

考点八债券市场介绍（83）

考点九股票市场介绍（84）

考点十金融衍生品市场介绍（85）

考点十一外汇市场介绍（88）

考点十二保险市场介绍（90）

考点十三贵金属市场及其他投资市场介绍（92）

本章归类题库（95）

参考答案及解析（109）

第四章理财产品概述

考情勘探（118）

本章考点精讲（118）

第一节银行理财产品（118）

考点一银行理财产品概述（118）

考点二银行理财产品分类、特点及风险（119）

第二节银行代理理财产品（123）

考点三银行代理理财产品概述（123）

考点四基金（124）

考点五保险（127）

考点六国债（129）

考点七信托产品（131）

考点八贵金属（132）

考点九券商资产管理计划（133）

第三节其他理财产品（134）

考点十股票（134）

考点十一中小企业私募债（135）

考点十二基金子公司产品（137）

考点十三合伙制私募基金（138）

本章归类题库（143）

参考答案及解析（158）

第五章客户分类与需求分析

考情勘探（167）

本章考点精讲（167）

第一节了解客户需求的重要性（167）

考点一企业经营理念发展的趋势和理财师工作职责的要求（167）

考点二理财服务规范和质量的要求（168）

第二节了解客户的主要内容（169）

考点三了解客户（169）

考点四客户需求分析（170）

第三节客户分类与客户需求分析（171）

考点五不同的客户分类方法（171）

考点六生命周期与客户需求的关系（172）

第四节了解客户的方法（174）

考点七了解客户的具体方法（174）

本章归类题库（177）

参考答案及解析（182）

第六章理财规划计算工具与方法

考情勘探（186）

本章考点精讲（187）

第一节货币时间价值的基本概念（187）

考点一货币时间价值概念与影响因素（187）

考点二时间价值的基本参数及现值与终值的计算（187）

考点三72法则和有效利率的计算（188）

第二节规则现金流的计算（189）

考点四期末年金与期初年金（189）

考点五永续年金和增长型年金（190）

第三节不规则现金流的计算（191）

考点六净现值（NPV）和内部回报率（IRR）（191）

第四节理财规划计算工具（192）

考点七复利与年金系数表（192）

考点八财务计算器和Excel的使用（194）

考点九货币时间价值在理财规划中的应用（196）

本章归类题库（199）

参考答案及解析（205）

第七章理财师的工作流程和方法

考情勘探（210）

本章考点精讲（211）

第一节概述（211）

考点一理财师工作流程概述（211）

第二节接触客户、建立信任关系（212）

考点二接触客户（212）

考点三建立信任关系（212）

考点四需要告知客户的理财服务信息（213）

第三节分析客户家庭财务现状（214）

考点五收集客户信息的必要性和基本技巧（214）

考点六客户信息的内容整理与分析（215）

第四节明确客户的理财目标（216）

考点七理财目标的内容（216）

考点八理财目标确定的原则与步骤（217）

第五节制定理财规划方案（218）

考点九理财规划方案的内容（218）

考点十制定和提交书面理财规划方案（220）

第六节理财规划方案的执行（222）

考点十一执行理财规划方案的原则（222）

考点十二执行理财规划方案的注意因素及客户档案管理（222）

第七节后续跟踪服务（224）

考点十三后续跟踪服务的必要性（224）

考点十四实施方案跟踪和评估服务（225）

考点十五不定期评估和方案调整（225）

考点十六从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升（226）

本章归类题库（227）

参考答案及解析（238）

附录复利及年金系数表（246）

中公教育·全国分部一览表（248）

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书籍介绍

《中公版·2019银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书：银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库》是中公教育银行业专业人员职业资格考试研究院编写而成。本书根据2018年考试大纲和教材，在深入研究历年考试真题的基础上，充分把握考试难度，筛选相关的内容编辑成书。本书旨在帮助考生从整体上认识银行业专业人员初级职业资格考试考查的特征和内容，掌握考点，夯实基础。