银行从业资格考试教材2020初级：个人理财（财富管理师初级） pdf 在线 2025 epub 免费 书籍 下载

本书依据全新考试大纲编写，依照章节顺序，逐步细化考试内容。每章由要点导图、知识解读、同步自测、答案详解四部分组成。先整体，后局部；讲练结合。步步为营，扎实基础。同时提供有电脑软件、手机软件、名师视频、思维导图课件、考拉网点题库、千人QQ群，构建个性化、高效备考空间。

章 个人理财概述...................................1

要点导图...................................1

知识解读...................................2

节个人理财及相关定义...................................2

第二节个人理财业务的发展及原因...................................6

第三节理财师的执业资格和要求...................................8

同步自测...................................16

答案详解...................................21

第二章 个人理财业务相关法律法规...................................25

要点导图...................................25

知识解读...................................26

节理财师的法律法规基础知识...................................26

第二节理财规划中的法律法规...................................33

第三节理财产品及销售相关法律法规...................................42

同步自测...................................66

答案详解...................................71

第三章 理财投资市场概述...................................77

要点导图...................................77

知识解读...................................78

节金融市场概述...................................78

第二节金融市场分类...................................83

第三节理财投资市场介绍...................................88

同步自测...................................109

答案详解...................................116

第四章 理财产品概述...................................122

要点导图...................................122

知识解读...................................122

节银行理财产品...................................122

第二节银行代理理财产品...................................127

第三节其他理财产品...................................140

同步自测...................................146

答案详解...................................151

第五章 客户分类与需求分析...................................155

要点导图...................................155

知识解读...................................155

节了解客户需求的重要性...................................155

第二节了解客户的主要内容...................................157

第三节客户分类与客户需求分析...................................158

第四节了解客户的方法...................................164

同步自测...................................167

答案详解...................................170

第六章 理财规划计算工具与方法...................................173

要点导图...................................173

知识解读...................................174

节货币时间价值的基本概念...................................174

第二节规则现金流的计算...................................177

第三节不规则现金流的计算...................................178

第四节理财规划计算工具...................................179

同步自测...................................184

答案详解...................................188

第七章 理财师的工作流程和方法...................................191

要点导图...................................191

知识解读...................................192

节概述...................................192

第二节接触客户、建立信任关系...................................192

第三节分析客户家庭财务现状...................................195

第四节明确客户的理财目标...................................197

第五节制定理财规划方案...................................200

第六节理财规划方案的执行...................................204

第七节后续跟踪服务...................................205

同步自测...................................208

答案详解...................................211

附录 理财师金融服务技巧...................................215

要点导图...................................215

知识解读...................................215

部分理财师的商务礼仪与沟通技巧...................................215

第二部分工作计划与时间管理...................................221

第三部分电话沟通技巧...................................225

第四部分金融产品服务推荐流程与话术...................................229

同步自测...................................231

答案详解...................................233

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